Microsoft試圖通過在Excel中啟動動態(tài)，智能模板和稱為Money的加載項，使Excel用戶的個人理財管理更容易。

正如微軟解釋的那樣，Excel中的Money背后的想法是“簡化財務管理任務”。但是，允許Excel執(zhí)行此操作需要用戶方面的巨大信任，因為Excel提供了自動安全地連接到“銀行，信用卡，投資和貸款帳戶”以下拉所有交易和帳戶信息的功能。 。

該加載項適用于美國的Microsoft 365個人或家庭訂戶，他們只需下載Excel中的Money模板，在Excel中打開它，然后按照顯示的說明進行操作。與您的財務帳戶的連接是通過Plaid提供的第三方插件處理的，該公司專注于將銀行帳戶連接到軟件/應用程序。通過使用Plaid，Microsoft自動獲得對美國大多數主要金融機構的支持。

導入后，Excel可以跟蹤您的消費習慣，提供您在“雜貨，生活用品，租金等”上花錢的位置的即時明細表，并在出現“訂閱費，銀行匯款和透支等情況時提醒您”費用”增加或進行了大筆購買。建立與您帳戶的初始鏈接后，允許Excel訪問您的最新財務數據就像單擊“更新”按鈕一樣簡單。